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国内金融理财师职业规划必备三板斧-长沙会计培训班

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随着国内金融行业的日渐成熟及与国际金融的逐步接轨,在过去十年间,中国的金融理财行业蓬勃发展,随之也培养起了一批成熟资深的金融理财师,“理财师”正成为金融行业里炙手可热的岗位,每年各类金融机构都会出巨资选拔培养大量的金融理财人员,以期为客户提供专业全面的金融理财服务。长沙会计培训班向已经踏入或即将踏入理财师行列的新生一代分享从业经验,希望帮助初入职场的理财师们更快的成长。

1,品牌建设, 长沙会计培训班认为要想在众多理财师中脱颖而出,必须善于利用外部平台以提升理财师的个人品牌,网络、报纸、广播、电视、杂志、社会上的各类培训讲堂都是理财师可以利用的外部平台,开通个人财经博客、成为某类媒体的财经撰稿人或栏目嘉宾是快速提升自己名气的捷径。需要提醒的是,单位以外的平台尽量不使用单位的名头进行个人介绍,可以用“某机构理财师”作为介绍,避免出现麻烦或纠纷,如果一定要用具体的机构名头则必须获得相关单位及部门的许可。

金融理财师的业务发展和职业规划依托于两个平台,一是所属的单位平台:通过机构的背景和品牌不断提升自己;另一个是自己创造的平台:通过各种机遇、方法不断提升专属于自己的个人品牌,两个平台相互支撑共同发展,才是理财师品牌建设的关键。

2,职业规划,长沙会计培训班认为在金融行业,理财师是倍受关注的岗位,年轻人拥有很多机遇,而规划自己是把握机遇的关键。规划的重要基础离不开理财师的三项技能:学、写、说,学就是学习能力,写就是写作能力,说就是语言表达能力。一名能够坚持学习、善于写作、能言善辩的理财师才有更加广阔的职业发展空间,否则,再伟大的目标都将是空谈。

金融机构的理财师岗位是普通柜员岗位提升的临界点,成为理财师后意味着工作性质有了质的变化,刚刚从事理财师岗位的年轻员工往往处于新鲜、好奇、知足的工作状态,很少有对未来职业生涯的明确规划,这方面恰恰是理财师最应该关注的,得过且过的的心态绝对不应该有。

目标明确的理财师在从业初期就会有准确的职业目标,金融机构的理财师未来会向两个方向发展,一方面是因业绩突出、管理能力超强而继续晋升,不断向高级、资深方向发展的,甚至提升到重要领导岗位;另一方面则是向专业技能发展,有目标有方向有步骤的按着规划实施。

3,风险控制,长沙会计培训班认为刚入行的年青理财师首先要严格遵守标准的业务操作规程,坚决不触碰各类规章制度和法律法规,对投资市场要加强学习、要有自己的观点和操作思路,严守客户组合投资的理念,保护客户资料、维护客户利益。

理财师岗位常见的风险包括:资金风险、信息风险、合规风险三大类。资金风险就是由于理财人员对市场判断的失误而造成客户资金的损失;信息风险就是由于理财人员管理不当或经验不足,遗失或间接流失了客户的信息资料,造成隐形的信誉风险或其他风险;合规风险就是由于理财人员有意或无意的工作失职,并触犯法律法规或内部管理条例所形成的相关风险。进入金融行业的首要必修课就是风险控制,因为这是一个涉及金融业务最广、管理客户资源最多、掌控客户资金最雄厚的重要岗位,各类风险无处不在,而且有时面临的问题非常复杂。年青理财师更容易触碰风险。